2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。
1、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回率为（）。【单选题】
A.0
B.0.25
C.0.5
D.0.75
正确答案:A
答案解析:选项A正确，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回率为0。
2、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。【单选题】
A.基金的运作方式
B.保本策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式
正确答案:C
答案解析:选项C正确，避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。
3、基金管理人合规部门进行合规检查的具体内容不包括（）。【单选题】
A.公司是否独立运作
B.公平交易制度建设及执行情况
C.重大关联交易的执行情况
D.基金公司的收入情况
正确答案:D
答案解析:选项D正确，一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：（1）公司是否独立运作；（2）公平交易制度建设及执行情况。（3）重大关联交易的执行情况。（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。
4、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（）【单选题】
A.被动型分级基金
B.主动型分级基金
C.封闭型分级基金
D.混合型分级基金
正确答案:D
答案解析:选项D正确，分级基金按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等。
5、基金募集期限一般不得超过（）个月。【单选题】
A.3
B.6
C.9
D.12
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
6、我国基金业的发展可以分为五个历史阶段，其中不包括（）。【单选题】
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业快速发展阶段
D.行业创新与巅峰阶段
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金业发展的历史阶段分别是：（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）；（2）试点发展阶段（1998—2002年)；（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）；（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。
7、下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（）。【单选题】
A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务
B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告
C.公平对待客户
D.持证上岗
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，持证上岗是专业审慎的基本要求。客户至上的基本要求包括：1.客户利益优先。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：（1）不得从事与投资人利益相冲突的业务。（2）应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。（3）在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。（4）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。（5）不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。（6）不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。（7）不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。2.公平对待客户。
8、基金行业属于（）服务型行业。【单选题】
A.金融
B.基础
C.智力
D.劳力
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系到客户的利益和整个行业的形象。
9、下列关于基金客户服务提供方式，说法不正确的是（）。【单选题】
A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料
B.通过互联网，投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务
C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统
D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用以下八种方式提供并优化客户服务。（1）电话服务中心。通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工座席与语音系统。一些标准化的基金投资操作均可通过自动语音系统完成。同时，在系统中也为投资者提供人工服务选项。（2）邮寄服务。向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账联、季度对账单、投资策略报告、 基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，使投资者尽快了解并理性对待投资行情。（3）自动传真、电子信箱与手机短信。自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。（4）“一对一”专人服务。是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务， 并贯穿售前、售中以及售后全过程。（5）互联网的应用。通过互联网，投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。（6）微信和移动客户端的应用。随着自媒体平台的发展和应用，微信、移动客户端（APP）可以让投资者随时获取投资理财资讯，查询基金信息、基金净值、账户信息，进行基金交易，获得人工咨询等服务，从而使得基金投资更加便利、快捷、高效。（7）媒体和宣传手册的应用。基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念。（8）讲座、推介会和座谈会。能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息，有效地推介基金产品，并跟进投资者的反馈，进一步改善客户服务。
10、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。【单选题】
A.制定和实施行业自律规则
B.制定行业执业标准和业务规范
C.研究论证业内相关政策与方案
D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新
正确答案:C
答案解析:选项C正确，C项属于中国证监会基金监管部的职能。基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行凋解；（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；（8）协会章程规定的其他职责。
对于想要多做题的考生们，乐考网准备了大量的习题，帮助大家巩固所学知识、夯实基础，赶快来了解吧！
