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2020初级银行从业资格证个人理财精讲考点:接触客户、建立信任关系

日期: 2020-12-03 11:50:35 作者: 靳烨伟

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一、接触客户

初次接触客户阶段,理财师需要明白如下问题:

1.理财师的客户从哪里来?

银行—其他金融机构

2.客户的需求是什么?

单项、全面、某个产品

二、建立信任关系

(一)信任关系的重要性

通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。

(二)如何建立信任

1.明确自身定位,树立专业形象

2.关注自身礼仪和工作的状态

(1)商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。

(2)专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。

(3)应更多地关心客户的需求。

三、明确理财服务的基本要求

(一)解决财务问题的条件和方法

(二)了解、收集客户相关信息的必要性

(三)如实告知客户自己的能力范围

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